Apply for this job now

CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) (H/F)

Location
Le Havre, Seine-Maritime
Job Type
Permanent
Posted
22 Sep 2022
Présentation de la société

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.
BANQUE DE PROXIMITÉ

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée

par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.

Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Mission

Mission principale

Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à potentiel patrimonial.

Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.

Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.

Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale :

Prépare, organise et suit son activité commerciale

Prépare et conduit ses entretiens

Conquiert de nouveaux clients :

Sollicite des recommandations et développe la prescription.
Conduit les actions de prospection (hors recommandation).

Assure le suivi de la relation

Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation

Communique et travaille en équipe

Profil

Connaissances et compétences

Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux

Savoir-être - savoir-faire

Tempérament commercial
Qualité relationnelle et d'Ecoute
Rapidité d'adaptation
Discrétion
Force de conviction
Sens de l'organisation
Esprit d'analyse.

Avantages

Rémunération fixe versée sur 13 mois

RTT

Intéressement, participation et abondement

Plan épargne entreprise et PERCO

Contrat de santé collectif

Prévoyance

Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l'employeur

Conditions bancaires et assurances préférentielles

Politique parentale avantageuse
Apply for this job now

Details

  • Job Reference: 718822708-2
  • Date Posted: 22 September 2022
  • Recruiter: CAISSE REGIONALE CREDIT MUTUEL DE NORMANDIE
  • Location: Le Havre, Seine-Maritime
  • Salary: On Application
  • Sector: Banking & Financial Services
  • Job Type: Permanent